Investorite jaoks on ühtmoodi oluline otsustada, millal vara müüa, kui teada, millal osta. Hästi läbi mõeldud väljumisstrateegia aitab kaitsta kasumit, minimeerida kahjusid ja vältida emotsioonidest ajendatud otsuseid. See on eriti tähtis siis, kui turuvolatiilsus on kõrge.

Erinevate hinnangute kohaselt suudab vaid umbes 3–20 protsenti päevakauplejatest teenida kasumit. Suurem, 20-protsendine näitaja on pigem seotud erandlike turutingimustega. Portaal Investopedia toob välja, et tegelikult kaotab kuni 95 protsenti kauplejatest, kes püüavad teenida lühiajalistest hinnakõikumistest.

Foto: Freepik

Eduvõimalusi saab aga suurendada läbimõeldud riskijuhtimisega, kasutades väljumisstrateegiaid, nagu stop-loss ja take-profit orderid. Need tööriistad aitavad kauplejatel riski hallata ja kasumit kindlustada, vältides samal ajal emotsioonidest mõjutatud otsuseid.

„Korralik riskijuhtimine ja selgelt paika pandud väljumise reeglid on hädavajalikud kõigile, kes soovivad jääda distsiplineerituks ja teenida pikaajaliselt tulu. Kõigile on teada, et krüptoturg on väga dünaamiline, hinnakõikumised on siin tunduvalt suuremad kui traditsioonilistel finantsturgudel. Ometi kannatavad kauplejad sageli kahjusid lihtsalt seetõttu, et ei suuda emotsionaalseid otsuseid vältida. Sama risk on olemas igas investeerimissektoris,“ selgitas Binance’i esindaja Eestis, Polina Brottier.

Korralik riskijuhtimine ja selgelt paika pandud väljumise reeglid on hädavajalikud kõigile, kes soovivad jääda distsiplineerituks ja teenida pikaajaliselt tulu.

Ta soovitab tutvuda viie peamise väljumisstrateegiaga: stop-loss, take-profit, liikuv stop-loss, järk-järguline väljumine ning tehniliste indikaatorite kasutamine.

Suurte kahjude vältimine – stop-loss

Stop-loss tehingukorraldused on üks peamisi tööriistu, mis aitab kauplejatel end kaitsta suurte kahjude eest. Need sulgevad positsiooni automaatselt, kui vara hind langeb eelnevalt määratud tasemeni. See on eriti kasulik siis, kui turg liigub vastupidises suunas.

Seda strateegiat saab rakendada mitmel viisil. Üks lähenemine on määrata konkreetne protsent. Näiteks kui ostate digivääringu hinnaga 40 000 eurolt ja seate 5-protsendilise stop-loss’i, sulgub positsioon juhul, kui hind langeb 38 000 euroni.

Teine meetod on tehniline stop-loss, kus tase seatakse veidi alla olulise hinnataseme, näiteks toetusala või liikuvate keskmiste joone. Näiteks, kui digivääring kaupleb oma 200-päevasest liikuvast keskmisest – 37 000 eurost – kõrgemal, võib olla mõistlik seada stop-loss sellest tasemest pisut allapoole.

Kõige olulisem on selge riskijuhtimisplaan. Positsiooni automaatne sulgemine aitab eemaldada emotsionaalse mõju ja hoiab ära hetke emotsioonidest ajendatud, sageli kulukad otsused.

Positsiooni automaatne sulgemine aitab eemaldada emotsionaalse mõju ja hoiab ära hetke emotsioonidest ajendatud, sageli kulukad otsused.

Kasumi kindlustamine

Take-profit tehingukorraldused toimivad vastupidiselt stop-loss’ile – need sulgevad positsiooni automaatselt, kui hind jõuab eelnevalt seatud kasumitasemeni. Nii saab kasumi kindlustada ilma ootamata „täiuslikku“, sageli riskantset hetke.

Lihtsalt öeldes: Kui määrad maksimaalseks kahjumiks näiteks 1000 € alla sisenemishinna, sea kasumieesmärgiks 2000 € üle sisenemishinna. See 1:2 suhe tähendab, et isegi kui vaid pooled sinu tehingutest õnnestuvad, jääd pikas perspektiivis siiski kasumisse, sest sinu võidud toovad sisse kaks korda rohkem kui kaotused maksma lähevad.

Liikuv stop-loss

Liikuv stop-loss liigub automaatselt hinnaga kaasa ja tõstab teie eelmääratud kahjumipiiri kõrgemale, et kaitsta juba teenitud kasumit. Näiteks kui digivääring liigub 40 000 eurolt 50 000 eurole, võib stop-loss nihkuda 47 500 eurole ehk 5 protsenti tipust allapoole. Kui hind seejärel langeb üle 5 protsendi, sulgub tehing ja kasum säilib. See strateegia võimaldab saada kasu hinnatõusust, kaitstes samal ajal järskude languste eest.

Ei pea kõike korraga müüma

Teine sageli kasutatav strateegia on järk-järguline väljumine. Selle asemel, et kogu krüpto korraga müüa, müüakse seda osade kaupa aja jooksul või erinevatel hinnatasemetel. See vähendab riski müüa liiga vara või liiga hilja ning aitab kasumi võtmist ühtlustada.

Näiteks kui investoril on 1 ühik ostuhinnaga 20 000 eurot ja hind tõuseb 50 000 euroni, võib ta müüa 0,1 ühikut hinnaga 50 000, järgmise osa 55 000 ja veel osa 60 000 euro juures. Nii kindlustab investor kasumi, jäädes samas osaliseks võimalikust edasisest tõusust. See lähenemine vähendab emotsionaalset survet, tagab turult ohutuma väljumise ja annab võimaluse osa saada hinnatõusust kuni tipuni välja.

Tehniliste indikaatorite kasutamine

Tehniliste indikaatorite põhjal väljumine tähendab müügiotsuste tegemist selgete turusignaalide, mitte emotsioonide põhjal. Selleks kasutatakse näiteks liikuvaid keskmisi (moving average), RSI-d (Relative Strength Index) ja Parabolic SAR-i (stop-and-reverse). RSI ehk suhteline tugevusindeks näitab, kas turg on üleostetud, mis võib anda märku, et on aeg kasumit võtta. See lähenemine aitab vältida emotsionaalseid otsuseid ja toetab ratsionaalsemat tegutsemist.

RSI ehk suhteline tugevusindeks näitab, kas turg on üleostetud, mis võib anda märku, et on aeg kasumit võtta.

Liikuvad keskmised viitavad näiteks sellele, et kui Bitcoini hind langeb alla oma 50-päevase keskmise, võib see tähendada langustrendi. Sel hetkel väljumine aitab vältida edasisi kahjusid. Nende tööriistade abil saavad kauplejad teha loogilisemaid otsuseid ja vältida hetkeemotsioonidest ajendatud tegutsemist.